ATM存款機成詐騙新管道。資料照
各銀行走金融科技化,詐騙集團也開始跟進數位化腳步。
有銀行發現,詐騙集團最新的詐騙管道是「ATM存款機」,詐騙被害人後,要求被害人拿金融卡、使用附近的ATM存款機,將款項直接存入詐騙帳戶;詐騙集團「在家坐、就可以拿錢數鈔票」。
詐騙集團多廣設「人頭存款帳戶」,手法多為找人頭、遊民或拿民眾遺失身分證件,開立人頭帳戶,再詐騙民眾、拿金融卡去操作ATM或是臨櫃匯款。
但臨櫃匯款可能會被行員「東問西問」,操作ATM匯款或轉帳,也常被宣導、示警,最近詐騙集團挑上「ATM存款機」,不走傳統的匯款或轉帳路線,直接要被害人將錢、透過存款機,直接存入詐騙帳戶。
也因為這跳脫傳統的詐騙管道(因詐騙款項來自存款機存入,而非轉帳匯款),日前某家銀行向金管會詢問,一是從存款機存入的「詐騙帳戶」,是否可以視為警示帳戶?二是若該詐騙帳戶仍有剩餘款項,該如何歸還給被害人?
據金管會邀集銀行公會、相關業者開會研議後,認定透過存款機存入的詐騙帳戶,將比照警示帳戶等作業處理(依照存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法),被害人申請警示帳戶剩餘款項歸還時,可以就近向ATM存款機銀行、或透過金融卡發卡銀行、或直接聯繫匯入行申請,只要被害人持身分證件及相關文件申請即可。
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