ETF買下全世界：ETF是什麼？10年獲利126%！

從前，有個農夫種了許多不同的水果(股票、債券、原物料等等)。

每個水果收成時間都不一樣(還要用不同帳戶投資)，讓農夫十分懊惱。

後來，有人發明了監控系統(ETF)，農夫藉由買下這個系統(ETF)，可以輕鬆追蹤不同水果的狀況(價格)。

有沒有一個投資產品，可以買後不理，不但會每年分紅，還會自動把表現較差的部分替換成優質的個股？

有的，那個東西就是 - 指數型基金ETF！



十年賭局：ETF基金長期穩健增長的特性

巴菲特在2007年時，曾經與資產管理公司 Protege Partners立下100萬美元的賭注。

巴菲特認為：美國股市大盤能夠跑贏資產管理公司挑選的五支基金組合。

十年過去了，結果如何呢？

美國股市大盤大勝，以125.8%的報酬率輾壓36.6%；五支基金的平均報酬率。我們來看看下表：



巴菲特在接受訪問時說：職業投資者應高度集中，普通人要高度分散。



為什麼巴菲特會這麼說呢？因為ETF有下面這些優勢。



投資ETF基金的優勢：低成本、分散風險、汰弱進強

1.低成本的優勢



1.33%太貴了啦，元大加油！

因為更先進的追蹤技術，ETF基金與主動基金相比，管理費更為低廉。

正常情況下，管理費由低至高的排序為：國外ETF基金、台灣ETF基金、主動基金。

2.分散風險的能力

ETF基金追蹤的標的是指數，常見的有國家指數、區域指數、產業指數等，選擇十分多元。下表是常見的ETF基金與他們追蹤的指數：



這些指數由專業機構挑選幾百、甚至幾千家公司的股票編製而成，所以只要你買入任何一隻ETF基金，就相當於分散持有了這些公司的股票，但每間公司的佔比都很低。

這樣有什麼好處呢？就是當一間公司股價暴跌時，對你幾乎沒有影響，不會因為買到一支暴跌的股票，就嚴重拖累了投資報酬率。

延伸閱讀：投資個股，能獲得更高的報酬率？

3.汰弱進強的機制

這些被編制進指數裡的公司，如果競爭力下降、市值下跌，達不到指數的要求，就會強制從指數中剃除，補進那些更有前景、創新技術的公司。

美國S&P500指數就是一個很好的例子：

市場隨時有”新血”輸入，淘汰”壞血”公司，時刻保持在一個總體營利增長、公開透明的狀態。



延伸閱讀：為什麼你應該擁有一個美股/ETF帳戶？



投資ETF的劣勢：平均報酬、偏離初衷、投機錢入市

1.難以超越平均報酬

由於ETF基金追蹤的是大盤指數，所以得到的報酬也會是市場平均報酬。可能無法滿足風險偏好較高的投資人。

請注意，這邊並不是說ETF基金的風險很低，ETF基金實際上持有的還是股票，所以當雄是來臨時還是會有下跌的風險。更穩健的做法是：搭配債券、貨幣基金，提高抵抗風險的能力。

延伸閱讀：降低風險的秘密：資產配置

2.偏離初衷，逐漸母湯

因為有部分投資人想要有ETF基金低成本、分散風險的好處，又想有股票較高的報酬率，所以市面上出現了：槓桿ETF、反向ETF、產業ETF。

這些產品讓投資者有了更多的選擇，但帶來的風險也更大。

比如說，槓桿ETF放大的收益同時也放大風險，反向ETF的管理費用高不適合長期持有、產業ETF對投入領域要有足夠的了解。

延伸閱讀：熊市照賺20%？一文看懂反向ETF！

3.投機錢入市

投資ETF的初衷是買入後長期持有，享受股市成長的報酬。但因為交易技術的進步，目前ETF已經可以做到買賣0手續費，使得很多投資人將ETF視為短線操作的工具，喪失了被動投資的意義。

延伸閱讀：懶人必學魔法：被動投資



如何挑選適合我的ETF？

對新手投資人而言，我首推台灣ETF：0050以及美國ETF：VOO這兩支ETF基金。他們分別投入台灣以及美國的股票市場，十年每年的平均報酬率分別為8.12%、7.33%：





為什麼挑選這兩支ETF投資呢？因為這兩支ETF一支投入在我們熟悉的台股市場，一支投入在成熟的美國市場，長期走勢也十分穩定，算是優質的投資標的。

延伸閱讀：關於美國市場，這三支ETF賺最多

ETF基金是什麼？是懶人投資的首選！

投資的目的是什麼？

是為了早日獲得財富自由，是為了享受有限的人生



ETF的出現，解放了螢幕前上千支盯盤的眼睛，讓我們可以在享受生活的同時，讓”錢自動幫我們賺錢”。

這，才是懶人投資的首選，這，才是王道。

一個人一生就是不斷在販賣時間，考學測、學投資、做工作…

要不是為了自由，鬼才做啦



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