統一大滿貫基金分析：主動投資勝過0050！完整解讀(附讀者優惠)

這篇文章主要介紹統一大滿貫基金的投資標的、報酬率分析以及基金特性。文末也會附上該基金的投資方式以及開戶優惠。統一大滿貫基金是少數長期年化打敗0050報酬的主動型基金，目前可以在鉅亨買基金上面買到。

近幾年來因ETF指數化投資盛行，不少人在爭論是投資主動型基金好？還是投資被動型ETF好呢？

這個問題其實就是主動型投資以及被動型投資的爭論，並沒有誰一定比較優，只要攤開數據，看哪個標的長期年化能賺錢就好。

這裡我們舉個例子：

主動型台股基金跟被動型0050的最大不同，在於前者經理人每年的投資目標就是要打敗大盤指數績效，而0050的的目標則是追蹤大盤指數績效。

所以在挑選基金時，我們就只看那些長期打敗台股大盤的基金來做介紹，這樣子的基金並不多，除了先前介紹過的聯博全球高收益債券基金、聯博美國收益基金，還有一支，就是我們今天要介紹的統一大滿貫基金。

延伸閱讀：

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統一大滿貫基金的三大特色

統一大滿貫基金是目前國人10大受歡迎的定期定額基金，目前也是台灣前10大規模的基金，也獲得晨星4顆星的評價。

雖然基金評等、獎項在今天已經沒有什麼參考性，不過如果我把他的長期報酬拉出來，絕對可以說服你：

成立至今績效316%，年化報酬率15.8%，大約是VOO的1倍，0050的1.2倍。

基金規模台灣前10大，成立時間優久

統一大滿貫成立時間有20年，而目前基金規模69.52億，是屬於台灣前10大基金。

目前統一大滿貫基金淨值最低為2.88，自2000年成立以來長期上漲。

為何提到基金規模呢？

一就是台灣投資人喜愛追逐明星基金，只要基金投資績效長年表示不錯，就會吸引更多人投資，則會出現大者恆大的現象。

二是就是現實殘酷面，只要基金表現不好，基金的規模就會很快縮水，投資人很快會讓表現不好的基金下市。

也因為這樣，投資只願意把錢投資在有一定規模的基金。再來此檔基金的長期績效打敗台灣大盤加權指數。

大家可看到圖片，成立以來的績效是316%，也就是每年約15.8%的報酬，是非常可觀。

統一大滿貫基金長期的投資績效屬於前段班

大家可以看到圖片，統一大滿貫在5年、10年的績效排名是屬於前段班，這也反應出此檔基金適合中長期投資。

而以Beta值來看，此基金的波動是會小於大盤一些。

統一大滿貫基金獨特的投資策略

統一大滿貫持股的投資策略是非常看重ROE(股東權益報酬率)，必竟ROE是一個不錯檢視公司的指標。

此檔基金在選股上會以平均3年ROE要達到6%以上的個股。

這如同股神巴非特在選股上非常看重ROE要多年維持一定的水準，畢竟ROE反應出企業經營管理狀況。

優質的公司會維持ROE在一定的水準之上，一旦ROE下滑也暗示企業管理沒有有效運用資金是ROE成長。

再來，統一大滿貫基金的經理人在產業佈局上都是以科技業為主。尤其現在投資組合的佈局上是抓住市場主流趨勢，以5G基地台相關股，Apple概念股及光學股為主。

統一大滿貫基金的投資潛力

大滿貫現任的基金經理人也是統一龍馬的基金經理人，她在操作期間內，經歷過科技泡沫，金融海嘯，所以她是有經驗來面對市場的不穩定。

2002~2018年：張繼聖

2018年～：錢素惠

基金經理人操作優異

這裡沒什麼好說的，投資說到底就是看績效。

大家可以看到過去統一大滿貫歷任基金經理人的操作績效。可以看到現任的績效是遠遠打敗大盤指數。

適合長期投資，也適合作波段投資和定期訂額投資

前面有提到統一大滿貫適合長期投資之外，也是適合投資人作波段投資，必竟台灣股市是屬於淺疊市場，台股的波動度相較其他成熟國家是來的大。

投資人每年都有機會作一次波段操作。而對於定期定額的投資人來說，統一大滿貫5年的定扣績效有47.45%。

這也是為什麼此檔基金為國人10大定期定額投資的名單內。

延伸閱讀：ETF基金怎麼買最划算？定期定額、定期定份、定期定值優缺點分析

統一大滿貫基金的管理費

此檔基金比較大的缺點是在於基金管理費用1.6%，保管費0.15%，合計1.75% , 跟同累組基金費用平均合計為1.54%來看，是稍為偏高。

但統一大滿貫經理人的績效，是對得起這樣子的收費的。

統一大滿貫基金如何購買

目前這支基金可以再鉅亨買基金購買到，鉅亨網有提供懶人經濟學開戶優惠，可參考：

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如果身邊有朋友已經開了鉅亨網的基金帳戶，可以在你的開戶文件上寫上他的姓名、註冊email，他能在享受到300點的紅利回饋。

統一大滿貫基金總結

越來越多人喜歡上手國內外的ETF，長期的數據也表明ETF能創造不錯的獲利。

但也別忘記所有投資商品都是一種工具，我們在挑選時還是要攤開長期的報酬率，讓數據說話，再去決定要投資哪些ETF或基金。

這邊並不是說統一大滿貫的報酬比較好，那麼就可以不用買0050或是VOO，統一大滿貫的優點是報酬好看，缺點則是在投資地區上過於集中。

比較好的最法是，除了大滿貫基金外，在適當加入不同國家、地區的基金、ETF，達到分散投資的效果。

另外，很多人不知道台股基金每個月台幣3000元就可以定期定額投資，而單筆台幣1萬元就可以建立投資部位，這對小資族來說是非常方便的 (相較於0050一張可能就要10萬台幣上下)

統一大滿貫基金適合長期投資，波段操作及定期定額投資，再加前面所提到的特色和優點。投資人可把統一大滿貫基金列為個人投資標的選項喔！

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pink7101 · 發表於 2020-7-28 20:59

看完好想買喔投資理財就從大滿貫開始吧

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