李瑞瑾｜Yahoo財經特派記者
2023年7月14日 週五 下午5:24
根據統計，台股主動式基金累計近10年平均報酬率達234%、近20年平均達647%，更有14檔近20年累計報酬率超過1000%，包含安聯台灣科技基金、野村中小基金、統一奔騰基金等。凸顯在長期投資理財上，若想追求超額回報，台股主動式基金也是不可或缺的重要工具。
近年來ETF存股蔚為風潮，更成為許多國人退休理財的方式，不過，若看到主動式台股基金長期表現，其實更加不輸ETF。目前規模較大且成立超過10年的台股ETF，整體表現都能跟上台股加權指數漲幅，其中元老級、成立已20年的0050，累計報酬已達550%，而主動式台股基金，近20年平均報酬則達647%。
進一步檢視報酬率超過1000%的14檔主動式基金中，有4檔為統一投信旗下基金，包括統一奔騰、黑馬、大滿貫及經建基金，為上榜基金最多的投信；野村投信有3檔，分別為野村中小基金、野村成長基金以及野村優質基金。復華投信、安聯投信也都各有2檔上榜。
統一投信表示，主動式基金仰賴專業經理人的主動操作，目標就是為投資人追求超額報酬，長期以來多能帶給投資人更勝指數，甚至是指數的數倍報酬。
在挑選長線投資的基金時，除了長期績效以外，統一投信建議還可以用以下2點作為參考標準。
一、基金淨值
具備高淨值特色的基金，不僅成立時間要夠久，且要在經歷過金融市場多空變化後，仍保持優異的表現，才能讓基金的淨值長期以來仍穩步上升，也讓投資人的資產價值跟隨基金淨值同步成長。例如一直以來穩坐基金淨值王的統一全天候基金，7/12淨值高達251.04元，也是所有基金中唯一一檔淨值超過200元者。
二、投研團隊
主動式基金績效打的是實力戰，背後需要大量的資源投入，只有長期以來堅持不懈地培養投研人才和基金經理人的基金公司，才能保持旗下主動式基金長期穩定的表現。基金公司的團隊戰力及對投研的重視，則可以透過歷年基金獎團體獎的獲獎紀錄觀察。
ETF費用率很低，主動基金能勝嗎？
統一投信表示，ETF由於績效跟著指數走，就費用率來說，投資成本的確較主動式基金低。但若投資人想獲得比指數更多的回報，那勢必還是要選擇主動式基金，才有可能創造優於指數的報酬。
主動式基金與ETF的績效，通常會隨著時間差距而拉大，就長線投資而言，優質的主動式基金即便扣除費用率的投資成本，報酬率仍遠勝ETF，因此長期理財仍建議以主動式基金為主，加速投資人資產增值，甚至超額達成報酬目標。
與ETF搭配，如何建議？
統一投信建議，若是美股投資人，想獲得優於大盤指數的高報酬，但又較為青睞ETF的交易便捷性，可以選擇精選菁英企業型的主題式ETF作為長期投資工具。例如成分股精選十大科技巨頭且覆蓋多種尖端科技領域的統一FANG+ ETF(00757)，今年來報酬率逼近八成，為原型股ETF績效冠軍。
若是想讓投資更加穩健的投資人，則可以用美國長天期公債ETF，搭配優質的主動式股票型基金，在追求超額報酬的同時，降低投資組合波動。
台股基金真的強
近20年平均報酬647% 贏過元老級的ETF 0050 550%
果然基金還是比較優一些
看到自己的報酬比身邊買ETF的朋友們高不少，暗自竊喜了好幾天 哈哈
加上前陣子在中租單筆的印度基金也有賺了一些真舒服
不過一堆AI類股價飆成這樣
信心大增的我也想來跟風單筆一檔名單內的台科基金XD
看能不能趁未來再大漲後賺一下差價，但目前還在猶豫該不該買欸
擔憂的點是這時間的淨值買算不算買高阿 畢竟都漲一大波了
現在進場是否有被割韭菜的可能性阿? 假如沒有的話大家會推薦哪一檔? |
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