今天早上有一個自稱是戶政事務所的人(女的)，打我家的室內電話。
戶政女：「請問xxx在嗎?」
我：「是，我是。」
戶政女：「我們這邊發現你的新式身份證有重覆辦理的狀況。請問你是不是重覆持有新式身份證?」
我：「沒有耶。」
戶政女：「你在95年12月是不是有委拖你朋友張建民來幫你換發新式身份證。」
我：「沒有啊，我完全不認識他。」
戶政女：「你叫xxx，你的身份證字號是xxxxxxxxxx嗎?」
我：「對啊。」
戶政女：「xx先生，是這樣的，我們發現你的身份證有重覆辦理的狀況，代辦人是張建民，你說他不是你的朋友，他在95年12月持有你的委拖書跟舊式身份證來戶證事務所換發新式身份證。」
我：「可是我在95年8月就已經換新式身份證了耶。」
戶政女：「你之前身份證有遺失過嗎?」
我：「是有遺失過一段時間，後來是因為要換新式身份證時找不到，才發現舊式身份證不見了。」
戶政女：「你身分證不見沒有去備案嗎。」
我：「沒有耶，後來就換新式身份證了，就想說舊式身份證應該有沒用了吧。」
戶政女：「xx先生，你知不知道身份證遺失，如果被有心人拿去利用，申請一些信用卡、帳戶或是跟地下錢莊借錢，你知道債務是要誰背嗎，是你要背耶，而且會損及你的信用跟名譽，你知道有多嚴重嗎，就像之前新聞報導中的一個大學生，證件被盜用的那件事一樣。」
我：「(內心懊悔中，不是吧，真的這麼倒楣，我也跟新聞中的人物一樣，證件被盜用了嗎?)」
我：「這…那有辦法把另一張身份證取消掉嗎?」
戶政女：「xx先生，現在的問題是你的身份證可能已經被盜用了。」
我：「那有解決辦法嗎?」
戶政女：「xx先生，你對這件事完全不知情嗎?」
我：「對啊，我完全不知道這件事。」
戶政女：「xx先生，我會把重覆辦理的這些資料傳送到台中市警察局偵緝隊，請他們協助你。」
我：「那我可以先去附近的警察局報案嗎?」
戶政女：「台中市警察局偵緝隊是專門負責調查新式身份證換發後，被盜用的事件，所以我會把資料先傳到那邊，他們授理之後會主動與你聯絡。」
我：「嗯，好，那就麻煩你了。」
戶政女：「請你電話不要佔線，等警局的電話。」
我：「(笨笨的我說)，好。」
過了十分鐘左右，一個自稱是台中市警察局偵緝隊的高盛財警察打電話過來。
高警：「請問xx先生在嗎?」
我：「我是。」
高警：「剛才戶政事務所傳資料過來，你身份證有重覆辦理的狀況。」
我：「是，剛才戶政事務所那邊有跟我說了。」
高警：「你身份證是不是有遺失過。」
我：「是，我之前要換發新式身份證時才發現舊身份證不見了。」
高警：「你知不知道身份證如果被盜用後果有多嚴重(又是一連串身份證被盜用的大道理解說)…，你是不是有把你的資料賣給別人。」
我：「（內心在…），沒有，我不可能做這種事。」
高警：「你真的沒把資料賣給別人。」
我：「沒有啊。」
高警：「xx先生，我們警方不能只聽你一面之詞，我們會去做一些查證的工作，事實上我們懷疑你也有可能是共犯。」
我：「（內心在…），我是受害人耶，如果有什麼可以澄清的，我願意全力配合，需要我過去說明嗎?」
高警：「xx先生，你要過來嗎，什麼時候可以到?」
我：「因為我住的有點遠，所以可能需要一段時間。」
高警：「xx先生，我們會先做個簡單電話備案的動作，等下你過來時會在做詳細的紀錄{他問了我一些基本資料，包括姓名、身份證字號、住址、電話等等。」
我：「（笨笨的我就跟他講了基本資料）」
高警：「xx先生，我們之前有破獲一個詐騙集團，查到有100多個人頭帳戶，我們會請聯合徵信中心調查你的身份證是不是有被拿去開立帳戶，你有哪些銀行帳戶、有多少餘額。」
我：「（笨笨的我又跟他講了有哪些帳戶跟餘額）」
高警：「xx先生，這是全部的帳戶嗎，我們需要你合力配合提供完整的資料，如果調查出來還有其它的帳戶，那可能就是有被盜申請帳戶去洗錢。」
我：「是，我就只有這幾個帳戶。」
高警：「我現在把資料傳到聯合徵信中心做調查。」
過了10分鐘左右。
高警：「xx先生，你是不是還有其它的帳戶。」
我：「沒有。」
高警：「我們查到你有一個大眾銀行的帳戶，這個帳戶是100多個人頭帳戶中的一個，現在還有資金在流動，你是不是有涉案。」
我：「沒有啊，我完全不知情。」
高警：「你是不是在xxxx還有一個住所，你大眾銀行的帳戶是用那個地址申請的。」
我：「沒有，我從來沒住過那邊。」
高警：「這麼說，你的基本資料被竄改了，你完全不知情嗎?」
我：「我不知道啊。」
高警：「之前法院有針對這100多個人頭帳戶發函要到案說明，你沒收到嗎?」
我：「沒有啊，完全沒聽說過有這一件事，而且我家人有收到的話一定會告訴我的啊，請問它發函是寄到哪里?」
高警：「它是寄到你xxxx住所那邊。」
我：「可是我又不住那里，怎麼可能收的到呢?」
高警：「這個案件由台中地檢署周士榆檢查官承辦，他已經申請凍結命令，凖備凍結你所有帳戶的資金，如果命令執行後，1~2年之內你所有的帳戶都不能有資金的流動，若有資金流動會被視為有脫產嫌疑。」
我：「是喔，怎麼會這樣，那有什麼辦法可以解決嗎?」
高警：「你涉案的機率應該不大，我會送件去周檢查官那邊，註明你可能是受害人，請他暫緩凍結命令的執行，但他會不會受理就不知道了，另外因為這件案子還在偵察當中，尚未公開，所以在公開之前請你務必保密，不可以跟任何人說，也包括你的家人。」
我：「嗯，好。」
高警：「凍結命令的正式掛號文件1~2日內就會寄到，為了能夠來的及申請暫緩執行，我先把命令文件傳真給你，請你在收到之後馬上回家，不要給任何人看到，之後若檢查官有打電話給你，你記得要說你是受害人而不是涉案人，還有你要申請暫緩凍結。」
我：「嗯，好。（笨笨的我就去了7-11收傳真。）」
高警：「你傳真收到了嗎?看了嗎?」
我：「剛收到，還沒看。」
高警：「你打開來看最上面，是不是一行字寫“法務部台中行政執行處凍結管制執行命令“，再看字的右邊就是法務部的章。」
我：「有。」
高警：「你看最下面，是不是周士榆檢察官，字的右邊就是檢查官的章。
我：「有。」
高警：「你先看一下，我現在把你的案件送到檢察官那邊。」
我：「好。」
過了10分鐘左右，有一個自稱是周士榆檢查官的人打電話過來。
周檢：「xx先生在嗎?」
我：「我是。」
周檢：「剛才台中偵緝隊有傳資料過來，你沒有涉案嗎?」
我：「沒有。」
周檢：「凍結命令的傳真，看過了嗎?有什麼不了解的地方可以問。
我：「看過了。」
周檢：「你的帳戶已經準備凍結。」
我：「那怎麼辦?我需要過去說明嗎?」
周檢：「你要過來是可以，不過因為你可能是涉案人，所以你過來的話，我們會先將你拘提，等釐清案情後，若確定你沒涉案才會放你回去。」
我：「{內心在吶喊，拘提?我不是受害人嗎?}」
周檢：「高警有在資料上註明你有可能是受害人，我會將你的案件做分案處理，我們會先做查證的工作，證明你的其它帳戶並沒有與大眾銀行的人頭帳戶有資金的流通，你願意全力配合嗎?」
我：「我願意。」
周檢：「我要提醒你，本案件還在偵察中，不可對外公開，知道嗎?」
我：「知道。」
周檢：「我們必須先釐清你所有帳戶的資金流向，我們會給你一個監管帳號，這個帳號會有一個監管人員看管你所有帳戶的資金流向。」
我：「嗯，那我該怎麼做呢?」
周檢：「你先準備好帳本、印章、身份證，所有超過萬元以上的資金，都要先匯入監管帳戶入，之後監管人員會監管資金流向，如果48小時之後確定都沒有問題資金，你的案件就可以解除了。」
我：「監管帳戶?是喔，我全部帳戶的錢都要匯過去嗎?」
周檢：「對啊，你匯過去之後{再度強調為什麼要匯過去}…，記住，本案件不可對外公開，如果銀行櫃檯人員有問你怎麼要匯這麼多錢，你不可太過緊張，大方一點，就說做生意，欠朋友的錢，知道嗎?」
我：「好。」
之後我覺得不對勁，有人打電話過來，然後就要我匯錢，我說要過去解釋案情，他就說我過去就要拘提我，想盡辦法阻止我過去，而且完全都是對方打電話過來，雖然我表明了我要打過去的意圖，對方也是想盡辦去不讓我打過去，且想盡辦法不讓我告知其它人這件事，他們一開始把時間安排的很緊湊，讓我沒有時間思考到底什麼地方不對勁，這整個流程不就是一個很常見的詐騙流程嗎?所以我就開始起疑了，後來周檢又打電話過來問我錢匯了嗎?
周檢：「你到提款機了嗎?」
我：「不好意思，我突然想到一件事，這整個流程都是你們打電話過來，我都沒有求證過，可以讓我先求證一下嗎?」
周檢：「文件你也看到了，我們也有意要幫你，並沒有什麼好顧慮的。」
我：「可是…，可以先讓我求證一下嗎?只要10幾分鐘就好了。」
周檢：「（故作生氣樣），你要求證當然可以。」
我：「謝謝。」
馬上掛了電話打110。
110：「有什麼可以服務的嗎?」
我：「我想請問一下(就把整個事件大概說了一下)…。」
110：「那應該是詐騙集團，你附近有警察局嗎，請你到那邊跟他們說明你的情況。」
110掛斷之後，對方又一直打手機過來，我不理，騎車直奔我家附近的警察局，跟一位警察大致說明了情況，這時對方又打來了，我就請警察幫我接。
我家附近警察：「喂~。」
對方(好像是高警)：「你是誰?（可能是問這個吧）」
我家附近警察：「我是警察，你是誰。」
對方：「我是xxx的朋友。」
後來警察就把手機拿給我。
對方：「（生氣狀）你文件都沒看清楚嗎，不是叫你不要公開，你已經構成防礙公務罪跟洩密罪。」
我：「你幹嘛這麼兇，你不是檢查官嗎?」
對方：「我哪是檢查官，我是高警，你的案件已經被周檢查官退回來了，既然你要照法律走，那我們就照法律走好了。」
之後就掛電話了。
後來我打電話到台中市警局查證，並無台中市偵察隊，也無高盛財這個人。
後來我又跑去我家附近的戶證事務所，問是否有打電話通知我這件事，他們說沒有，再請他幫我查一下身份證是否有重覆辦理，也沒有。
所以確定這是一通詐騙電話。
我想做個事後的檢討：
1. 我怎麼會沒有在第一時間去戶證事務所查證呢?如果我有去，也就不會有接下來的這些事情了。
2. 對方一開始就知道了我的姓名跟身分證字號，而且我之前身份證有丟掉一段時間，所以聽到這件事時會有點心虛，覺得有可能是真的而讓我作了誤判。
3. 對方把時間弄的很緊湊，讓我沒多餘時間思考。又講了一堆專業術語，讓我信已為真。又訓斥為何身份證弄丟卻沒去備案，讓我覺得很心虛而降低了警覺心。
雖然之前就常聽到各種詐騙手法的報導，平時也常接到各種疑似詐騙的電話，但若剛好碰上對方是以自己心虛的事情(如我之前舊身份證曾遺失)，我想被騙的機會還是蠻高的，我把這篇文章寫出來，是希望大家能夠了解詐騙集團的一些手法，若有遇到的時候能從容應對。
最後，強調一下，求證真的很重要，這次的詐騙手法，一直要我不要公開案件的最主要用意，應該也是怕我去求證吧。
ps.之前也常接到詐騙電話，都是操大陸口音，通常我都還沒聽完對方說完第一句就直接掛電話了。但這次事件，全部的人都是台灣口音，才讓我又繼續聽下去，讓對方有了騙我的機會。
ps.有大大回答說，出門去求證可能會被趁機闖空門，這點我倒真的沒想到，謝謝大大提醒~~
[ 本帖最後由 aosir 於 2007-7-10 17:24 編輯 ] |
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